Cada vez mais brasileiros buscam exposição ao mercado americano para diversificar a carteira e reduzir a dependência da economia nacional. Com a economia dos EUA sendo referência global, investir no exterior se tornou sinônimo de participar da inovação e do crescimento das maiores empresas do mundo.
Os ETFs listados na B3 tornam isso possível de forma prática: com uma única cota, você ganha acesso a diversas companhias globais sem ter conta em corretora internacional. Ao longo deste post, vamos explorar o papel dos melhores ETFs americanos na estratégia de quem quer expandir seus horizontes financeiros e proteger seu dinheiro de riscos locais.
O que são ETFs internacionais e por que importar sua escolha
ETFs são fundos de índice negociados em bolsa. Eles acompanham um benchmark (como o S&P 500) e permitem investir em várias empresas de uma vez só. No caso dos ETFs internacionais negociados no Brasil, eles replicam índices estrangeiros, mas suas cotas podem ser compradas em reais diretamente na B3.
Isso permite que um investidor iniciante, mesmo com pouco dinheiro, participe das grandes empresas americanas. No entanto, quando buscamos os melhores ETFs americanos, devemos considerar não só o índice replicado, mas também o efeito da variação do dólar, pois cada oscilação da moeda influencia diretamente o resultado do investimento.
Além disso, entender se o ETF possui hedge cambial ou não faz diferença no comportamento do fundo. Produtos sem hedge permitem capturar ganhos com a alta do dólar, mas isso também significa maior volatilidade. Já os ETFs com hedge deixam o retorno mais estável, porém podem limitar proteções naturais contra crises internas.
Onde investir: opções populares que pagam ou reinvestem dividendos
Aqui vai uma lista do dicionário da grana dos melhores ETFs americanos, que investem diretamente em empresas do exterior, disponíveis para o investidor brasileiro, que pagam ou reinvestem seus dividendos, gerando mais valor ao cotista (não é uma recomendação de investimento).
IVVB11 — Porta de entrada para o S&P 500
O IVVB11 basicamente replica o S&P 500, reunindo as 500 maiores empresas dos EUA. É um dos melhores ETFs americanos para quem quer diversificação desde o início, sendo um dos mais procurados por investidores brasileiros.
Ideal para: a base da carteira de longo prazo.
Dividendos: reinveste automaticamente.
SPXI11 — Alternativa ao S&P 500 com alta liquidez
Assim como o IVVB11, o SPXI11 acompanha o S&P 500, mas com estrutura e custos distintos, permitindo ao investidor comparar eficiência.
Ideal para: quem busca o mesmo índice (S&P 500) com possível taxa de administração menor menor.
Dividendos: reinveste automaticamente.
NASD11 — Exposição ao Nasdaq-100
O NASD11 concentra empresas de tecnologia e crescimento acelerado, como Nvidia e Amazon. Está entre os melhores ETFs americanos para quem quer capturar tendências inovadoras.
Ideal para: quem aceita maior volatilidade em busca de performance (exposição a empresas de tecnologia).
Dividendos: reinveste automaticamente.
UINV11 — Empresas americanas com foco em valor
Por outro lado, o UINV11 acompanha o MSCI USA, priorizando companhias mais consolidadas, com resultados previsíveis e menor volatilidade setorial.
Ideal para: quem quer estabilidade e exposição ao mercado americano.
Dividendos: reinveste automaticamente.
GREEN11 — Tendência ESG e energia limpa
O GREEN11 situa entre os ETFs voltados para sustentabilidade e energias limpas, acompanha empresas focadas na transição energética.
Ideal para: posicionamento em setores do futuro.
Dividendos: reinveste automaticamente.
DIVO11 — Dividendos em dólar
O DIVO11 replica o Dow Jones U.S. Dividend 100, priorizando empresas americanas com histórico sólido de dividendos.
Ideal para: quem quer foco em renda com dólar como proteção.
Dividendos: paga dividendos periodicamente no Brasil (pode variar com desempenho e calendário).
Como funcionam esses ETFs quando negociados no Brasil
Comprar ETFs internacionais pela B3 funciona da mesma forma que investir em ações brasileiras: basta acessar o home broker da sua corretora, escolher o ticker e emitir a ordem de compra. A liquidez costuma ser boa nos principais fundos, o que facilita a entrada e saída do investimento.
Um detalhe importante: o imposto de renda em ganhos com ETFs na B3 segue regras específicas. Para operações com lucro, há incidência de 15% e não existe isenção como em ações até R$20 mil mensais. Por isso, quem busca os melhores ETFs americanos deve considerar o impacto tributário na rentabilidade final.
Outro ponto relevante é o custo: além da taxa de administração, existe o spread — diferença entre preço de compra e venda — que pode afetar o resultado. Sempre que possível, prefira ETFs mais negociados para minimizar esse efeito.
Como escolher os melhores ETFs americanos para você
Critérios práticos de seleção
Avaliar ETFs exige análise de alguns fatores fundamentais: composição do índice, taxa de administração, histórico de performance, liquidez e exposição cambial. Entender esses elementos ajuda a alinhar o investimento aos seus objetivos pessoais.
Também vale considerar seu perfil de risco. Quem busca segurança pode preferir índices amplos como o S&P 500; quem busca maior potencial de retorno pode explorar setores específicos. O ideal é ter uma estratégia clara: ETFs funcionam melhor como parte de um plano estruturado, com foco no longo prazo.
Além disso, compare ETFs que seguem o mesmo índice já que alguns podem ter custos menores ou melhor liquidez na B3, o que aumenta o retorno líquido ao longo do tempo. No fim, pequenas diferenças hoje podem representar grandes resultados no futuro.
Vantagens e cuidados
Os melhores ETFs americanos permitem investir em empresas globais com facilidade, diversificação e baixo custo. Eles ajudam a reduzir riscos do mercado local e podem proteger o patrimônio em momentos de crise brasileira, principalmente quando o dólar se valoriza.
Por outro lado, também é importante ter paciência, consciência de que o investimento oscila e ter foco no longo prazo já que o investidor que entra esperando retorno rápido pode se frustrar e tomar decisões precipitadas. Portanto, a chave é manter foco na sua estratégia, compreender o câmbio e revisar a carteira com regularidade.
Conclusão
Investir em ETFs internacionais pela B3 é uma forma acessível de participar do crescimento de algumas das melhores empresas do mundo. Ao analisar os melhores ETFs americanos, considere como eles se encaixam nos seus objetivos, no seu perfil de risco e no tamanho do seu investimento atual.
Com um plano bem definido e aportes consistentes, esses fundos podem se tornar uma peça fundamental na sua jornada para multiplicar patrimônio e alcançar independência financeira. Se curtiu o conteúdo do post, veja também outros posts sobre ETFs aqui do Dicionário da grana: O que são ETFs e como funcionam? e Os 5 Melhores ETFs para Iniciantes: com dica extra de um ETF recém lançado.